Analyse en planification financière (COMM 4605)

Ce cours vise à familiariser le futur planificateur financier avec les principes d’élaboration et d’analyse des objectifs de la planification financière personnelle d’un individu ou d’un ménage et de décrire les principaux objectifs de placement ainsi que les responsabilités juridiques professionnelles régissant la profession du planificateur financier. Il a aussi pour but de familiariser le futur planificateur financier avec les différents produits financiers disponibles sur le marché.

Analyse et évaluation des biens (COMM 4615)

Ce cours vise à mettre à la disposition du planificateur financier les éléments indispensables pour comprendre et analyser l’impact des différentes politiques économiques sur le marché financier et d’en évaluer l’effet sur chacun des titres financiers. Plus spécifiquement, le cours vise trois objectifs spécifiques.  Il cherche à:

• familiariser l’apprenant avec les concepts économiques de base indispensables à une bonne compréhension de l’impact des décisions économiques sur les marchés financiers. 
• familiariser l’apprenant au fonctionnement des marchés financier et aux notions de base en mathématiques financières qui sont indispensables au processus d’évaluation des titres financiers.  Au total, quatre formulations sont importantes.  Deux formulations pour le calcul de la valeur acquise (cas d’une somme unique et celui d’une série de sommes) et deux autres formulations pour le calcul de la valeur actualisée (cas d’une valeur unique et celui d’une série de valeurs);
• aider l’apprenant à maîtriser chacun des cas d’application des concepts d’évaluation des titres financiers.  Cet objectif constitue la finalité du cours.  Contrairement au cours COMM 4605 qui présente les caractéristiques des produits financiers pour les rattacher à l’utilisation que l’investisseur peut en faire, ce cours-ci passe plus de temps à élaborer sur le mode d’évaluation de ces titres.  En effet, non seulement le planificateur financier doit être en mesure de suggérer à un client un éventail de produits, mais aussi, faudrait-il qu’il soit en mesure d’en déterminer leur valeur et leur impact sur un portefeuille à la suite d’un changement de politique économique.

Planification fiscale et successorale des particuliers (COMM 4625)

Ce cours vise à familiariser l’apprenant avec le régime fiscal des particuliers. Cette première partie se  divise en deux composantes. La première composante porte sur les éléments fondamentaux du régime fiscal : l’assujettissement à l’impôt, les grandes étapes du calcul du revenu et les aspects administratifs du régime fiscal. La deuxième composante présente en détail chacune des étapes du calcul du revenu, notamment les principes et les concepts du calcul du revenu net, du calcul du revenu imposable, du calcul de l’impôt à payer des particuliers et les règles relatives à l’aliénation des biens.

Il vise également à familiariser l’apprenant aux aspects de l’impôt qui portent plus spécifiquement sur la planification financière personnelle. Nous aborderons, entre autres, des notions liées à la planification successorale tels que l’impôt au décès, le testament, les caractéristiques et les contraintes liées au transfert de biens avant et après le décès, les fiducies et les techniques générales de planification successorale. Nous présenterons également des éléments importants de la planification de la retraite: les régimes de pensions agréés, les régimes de retraite à participation différée aux bénéfices et les régimes enregistrés d’épargne-retraite.

Risque et assurance (COMM 4635)

Ce cours vise à familiariser l’étudiant aux différents types de risques et aux catégories d’assurances qui permettent de les « gérer » sinon de les couvrir. Les principaux sujets traités sont : les différents types de risques assurables, l’assurance habitation, automobile, invalidité, l’évaluation des besoins en assurance vie et les différents types d’assurance vie; la fiscalité des produits d’assurance vie; l’assurance individuelle et collective

Placements et gestion de portefeuille (COMM 4645)

Ce cours vise à familiariser l’étudiant avec les principes de gestion de portefeuille. Au terme de ce cours, l'étudiant devra être capable de maîtriser les véhicules de placements. Il devra comprendre les principes régissant la composition, la gestion et les stratégies de couverture de portefeuille constituées de titres financiers choisis selon le profil, les besoins et les objectifs de placement de l’investisseur individuel ou institutionnel. Les différents régimes de pension seront aussi abordés.